Контрагент — это каждая сторона или лицо в коммерческой или юридической деятельности. Другими словами, это человек или компания, с которой вы заключаете какой-нибудь договор. В юридической практике этим термином называют участников договора: это вполне может быть клиент, продавец, партнер или любая иная сторона сделки.
К примеру, когда вы приобретаете строительные материалы в супермаркете, то вашим контрагентом является юридическое лицо, на которое зарегистрирован магазин. Когда вы приобретаете одежду на маркетплейсе, вашим контрагентом играет индивидуальный бизнесмен, раньше заказавший партию товара в другой стране и отныне воплощающий ее через маркетплейс.
Если этот термин оценивать в юридическом резоне, то контрагентом может играть человек или организация, участвующие в пререкании или судейском разбирательстве.
Зачем проверять контрагента. Если вы намереваетесь заключать договор с какой-нибудь компанией или персональным бизнесменом на большую сумму, то прочитать на них отзывы в сети-интернет бывает мало для того, что бы удостовериться в неимении рисков. В этой ситуации стоит направиться к процедуре проверки контрагента.
Проверка сможет помочь вам удостовериться в долговечности контрагента: вы узнаете, является ли он точным экономическим компаньоном или есть возможность, что вас не организует качество его услуг.
Вы можете узнать, не классифицируется ли ваш контрагент злоумышленником, что спасет вас от подписания договора с нерадивой компанией.
Проверка сможет помочь оценить денежную стойкость контрагента: нет ли за ним больших долгов и не возбуждены ли против него дела о взыскании денежных средств.
Вы можете узнать, сохраняет ли контрагент все нужные юридические требования, что позволит вам избежать проблем с законодательством после заключения договора.
Вы снизите репутационные риски, если будете работать с испытанными контрагентами.
Контрагентом не классифицируется тот, кто не принимает участие в гражданско-правовых отношениях, а база для возникновения подобных отношений ? это договор, подписанный 2-мя гранями. Если у вас нет договора с кем-нибудь, то этот человек не классифицируется вашим контрагентом.
К примеру, если вы приобретаете квартиру, то вашим контрагентом является торговец жилья. А налоговая инспекция, которая наблюдает за законностью данной покупки, не классифицируется вашим контрагентом. Бизнесмен, взявший товар у одной компании и отдавший его другой, является контрагентом обоих компаний, а при этом обе компании не считаются контрагентами по отношению друг к дружке.
Виды контрагентов. Если элементарными словами, то контрагенты — это которые участвуют в каком-нибудь контракте или сделке. Их можно разделить на некоторое количество видов по тому, какой из сторон сделки они играют. И по юридическому статусу, по конфигурациям партнерства, по отраслям или областному симптому.
Систематизировать контрагентов можно:
по юридическому статусу: юридические или физические лица;
по виду сделки: покупатели, продавцы или подрядчики;
по конфигурациям партнерства: компаньоны, представители, клиенты;
по географическому расположению: региональные и зарубежные контрагенты;
по отраслям: контрагенты в изготовлении, в области услуг или торговли;
по виду собственности: федеральные или личные;
по экономической устойчивости: качественные и нестабильные контрагенты.
Порядок и правила проверки контрагентов могут быть следующими. Исследуйте информацию в открытых источниках. На веб-сайте ФНС можно ввести ИНН и КП организации, что бы узнать, когда она была зарегистрирована, чем занимается и нет ли у нее задолженности по налогам. Аналогичную информацию вы можете найти на веб-сайте ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Основные сведения о оформленных юридических лицах также показаны в свободном сервисе «РБК Компании».
Найдите отзывы о работе компании. К примеру, можно прочитать комментарии на «Яндекс.Картах» или веб-сайте «Отзовик».
Если эта компания работает на маркетплейсах, то под каждым из ее товаров можно отыскать отзывы клиентов. Целиком рассчитывать на этот инструмент не следует, в связи с тем что всегда есть риск, что отзывы могут быть опубликованы в интересах компании.
Внимательным образом исследуйте сайт компании. Проверьте, имеется ли там учредительные документы и иная информация об организации.
Исследуйте контактные данные, попробуйте соединиться по ним с официальным дилером, что бы удостовериться в их правильности. В обязательном порядке исследуйте документ договора, который вы намереваетесь заключать с компанией, удостоверьтесь, что в нем нет условий, которые бы избавляли вашего контрагента от любой ответственности.
Если вам нужна дополнительная информация об организации, включая управляющих, денежную отчетность и судейские дела, то можно направиться в платные системы поиска информации, к примеру СПАРК или «Контур.Фокус».
Чтобы собрать общее досье на контрагента, вам потребуется:
общее название организации;
юридический адрес;
ИНН/КП;
ОГРН/ОГРНИП;
ОКПО;
банковские реквизиты: БИК, номер вычисленного счета, название банка;
сведения о начальнике;
виды деятельности (ОКВЭД);
устав организации;
подтверждение о федеральной регистрации;
подтверждение о постановке на учет в налоговом органе;
выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП с информацией об учредителях, уставном капитале, адресах, типах деятельности, начальнике;
информация о судебных делах;
информация о налоговых проверках;
отзывы и советы от иных компаний, которые работали с контрагентом.
Инспектируйте информацию по различным источникам. Обращайте внимание на несоответствия в бумагах, неимение значительной информации, маловероятные финансовые характеристики. Советуем сервис проверки контрагентов Прима информ если вы цените качество и надежность.
Как использовать данные из ЕГРЮЛ. При помощи данных из ЕГРЮЛ можно проверить, насколько надежную информацию о себе продемонстрировал вам контрагент. Сравните данные из выписки с теми, что дала вам компания. Если там есть несоответствия, это предлог призадуматься.
Воспримете уставный капитал организации. Если он максимальный, то это предлог приглядеться к компании заботливее. Важно также обратить свое внимание на дату регистрации. Если компания зарегистрирована не так давно, то ее финансовые ресурсы могут быть урезаны.
Информация о задолженности перед расчетом ? это «красный флаг», с такой компанией лучше не работать. Проверьте учредителя организации, какие компании на него еще зарегистрированы, нет ли у них проблем с законодательством и задолженностями.
Как избежать рисков при работе с контрагентами:
Перед решением договора проведите проверку финансового положения контрагента и найдите всю вероятную информацию в открытых источниках.
Заключайте договор лишь после кропотливой его проверки при участии юриста.
Не забывайте прописать в контракте механизмы, как вы будете решать вопросы, если у вас появится недоразумение.
Контролируйте любой из шагов проведения договора контрагентом.
Не выдавайте необоснованно огромные кредиты контрагентам.
Застрахуйте вашу сделку, что поможет вам уменьшать финансовые риски.
Сохраняйте все документы. Они могут понадобиться в случае возникновения пререканий или судейского разбирательства.
В ЕГРЮЛ есть 5 статусов контрагентов:
1. Работающий — юрлица, которые продолжают свою деятельность.
2. Ликвидирован — юрлица, которые были прикрыты в поставленном порядке.
3. Приостановление деятельности — юрлица, деятельность которых на время прекращена.
4. Банкрот — юрлица, объявленные банкротами.
5. В ходе реконструкции — компании, которые располагаются в ходе переустройства.
Основные аспекты и принципы работы с контрагентами:
Проверьте все данные, которые вы сумели собрать о контрагенте. Применяйте для этого открытые источники и специальные сервисы. Оформите договор с контрагентом, в котором будут написаны все аспекты вашего партнерства. Перед его подписанием убедитесь, что человек, надписывающий с вами договор, является официальным дилером, с которой вы намереваетесь сотрудничать.
В контракте установите все важные для общей работы моменты: сроки доставки и оплаты, качество продукции или услуг. Во время действия договора выслеживайте работу контрагента и сочиняйте особые документы: акты о совершении работ, счета-фактуры.
Поддерживайте постоянную связь с контрагентом, уточняйте информацию, решайте появляющиеся проблемы и вовремя информируйте о них контрагента. При появлении инцидентов применяйте механизмы регулирования, предположенные в контракте, или обращайтесь в суд.